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12月增资额是11月的五倍,国寿财险拟以未分配利

作者: 理财  发布:2019-12-21

中国人寿(601628,股吧)保险(集团)公司在中国保险行业协会披露公告称,将与中国人寿保险股份有限公司以中国人寿财产保险股份有限公司未分配利润转增资本的方式增资。

  偿付能力充足率下滑,国寿财险拟以未分配利润转增资本38亿元

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5月15日,中国人寿保险(集团)公司(下称“国寿集团”)在中国保险行业协会披露公告称,将与中国人寿保险股份有限公司(下称“中国人寿”)以中国人寿财产保险股份有限公司(下称“国寿财险”)未分配利润转增资本的方式,将国寿财险注册资本从150亿元增至188亿元,这将是国寿财险自2006年成立以来获得的第四次增资。

  中国人寿保险(集团)公司在中国保险行业协会披露公告称,将与中国人寿保险股份有限公司以中国人寿财产保险股份有限公司未分配利润转增资本的方式增资。

日前,中国人寿财产保险股份有限公司在中国保险行业协会披露公告称,拟将公司资本金从150亿元增加至188亿元,同时修改公司章程相关条款等。

  自11月份以来就有包括国寿财险、人保寿险在内的10家保险公司公布增资方案,增资额度超过282亿元

《国际金融报》记者从相关渠道了解到,目前增资计划正在履行监管审批程序,已上报中国银保监会,还没有得到批复。

  5月15日,中国人寿保险(集团)公司(下称“国寿集团”)在中国保险行业协会披露公告称,将与中国人寿保险股份有限公司(下称“中国人寿”)以中国人寿财产保险股份有限公司(下称“国寿财险”)未分配利润转增资本的方式,将国寿财险注册资本从150亿元增至188亿元,这将是国寿财险自2006年成立以来获得的第四次增资。

据了解,本次注册资本变更采用未分配利润转增资本的方式,股东中国人寿保险公司、中国人寿保险股份有限公司均参与增资。其中,国寿集团增资金额为22.8亿元,中国人寿增资金额为15.2亿元。

  ■本报见习记者 苏向杲

增资意欲何为

  《国际金融报》记者从相关渠道了解到,目前增资计划正在履行监管审批程序,已上报中国银保监会,还没有得到批复。

根据股权结构,增资扩股若完成,国寿集团将持有国寿财险112.8亿股股份,中国人寿将持有国寿财险75.2亿股股份,占比分别为60%与40%,与之前保持不变。

  年关迫近,为使偿付能力充足率达标,险企纷纷增资。据《证券日报》记者统计,自11月份以来就有包括国寿财险、太平人寿、人保寿险在内的10家保险公司公布了增资方案,增资额度共计超过282亿元。

目前,国寿集团及中国人寿分别持有国寿财险60%、40%股权。本次未分配利润转增资本后,国寿财险注册资本金将从150亿元增至188亿元,其中,国寿集团对国寿财险出资金额为112.8亿元,中国人寿出资金额为75.2亿元,二者对国寿财险的持股比例保持不变。

  增资意欲何为

《每日经济新闻(博客,微博)》记者梳理发现,国寿集团的初始注册资本为46亿元。而国寿财险最近一次增资要追溯到2014年,由80亿元增加为当前的150亿元。

  11月份,险企共计增资47.6亿元,增资额12月份暴增至235.48亿元,11月以来增资的10家险企中,在12月增资的有7家。按照惯例,多数保险公司选择在年末增资,主要受保险公司承保业务高速发展影响,为缓解偿付能力压力而为之。

国寿财险年度信息披露报告显示,截至2017年底,国寿财险未分配利润共计40.56亿元。根据《国际金融报》记者梳理,国寿集团和中国人寿此次以未分配利润转增资本的增资金额分别为22.8亿元、15.2亿元,合计38亿元。

  目前,国寿集团及中国人寿分别持有国寿财险60%、40%股权。本次未分配利润转增资本后,国寿财险注册资本金将从150亿元增至188亿元,其中,国寿集团对国寿财险出资金额为112.8亿元,中国人寿出资金额为75.2亿元,二者对国寿财险的持股比例保持不变。

对于此番增资,中国人寿方面曾经表示:“财产险公司拟利用其累计盈利解决资本金不足的问题,通过未分配利润转增资本的方式提高其资本金水平。能够增强财产险公司的资本实力及市场竞争力,从而使本公司分享非寿险市场快速增长带来的收益,增加利润增长点,符合本公司的长期发展战略。”

  其中,增资额度较大的保险公司中,国寿财险获大股东增资70亿元,中国太平向太平人寿增资66.53亿元,中国人保拟增资不超过60亿元。此外,保监会近日还批复了前海人寿、阳光人寿、华泰保险、丘博保险以及利宝保险等保险公司增加注资的方案。

对于此次增资,中国人寿曾提及,国寿财险将利用其累计盈利解决资本金不足的问题,通过未分配利润转增资本的方式提高其资本金水平。中国人寿表示,此举能够增强国寿财险的资本实力及市场竞争力。

  国寿财险年度信息披露报告显示,截至2017年底,国寿财险未分配利润共计40.56亿元。根据《国际金融报》记者梳理,国寿集团和中国人寿此次以未分配利润转增资本的增资金额分别为22.8亿元、15.2亿元,合计38亿元。

根据最新的偿付能力报告,今年一季度,国寿财险的核心、综合偿付能力充足率均为205.85%,与上季度相比下降了近10个百分点。

  年末险企纷纷“补血”

公开资料显示,国寿财险成立于2006年12月30日,经营范围包括:财产损失保险;责任保险;信用保险和保证保险;短期健康保险和意外伤害保险;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。

  对于此次增资,中国人寿曾提及,国寿财险将利用其累计盈利解决资本金不足的问题,通过未分配利润转增资本的方式提高其资本金水平。中国人寿表示,此举能够增强国寿财险的资本实力及市场竞争力。

ca88,资产方面,截至一季度末,该公司的净资产为203.99亿元,较上季度末的204.5亿元有所减少。

  进入12月,险企增资提速。11月,险企共计增资47.6亿元,增资额12月暴增至235.48亿元,是11月的5倍左右。

2016年成立之初,国寿财险注册资本为10亿元。

  公开资料显示,国寿财险成立于2006年12月30日,经营范围包括:财产损失保险;责任保险;信用保险和保证保险;短期健康保险和意外伤害保险;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。

另外,根据年报,国寿财险2017年的未分配利润共计为40.56亿元。

  12月9日,中国人保发布公告称,中国人保集团旗下子公司人保寿险获准在6个月内定向发行10年期次级债,募集规模不超过60亿元。

2008年,国寿集团与中国人寿共同向国寿财险增资,使其资本金达到40亿元。增资完成后,二者对国寿财险的持股比例维持60%和40%不变。

  2016年成立之初,国寿财险注册资本为10亿元。

  12月12日,中国太平发布公告称,其向太平人寿增资28.53亿元,同时由附属公司全部股东向太平人寿增资38亿元,增资完成之后,太平人寿的注册资本变为100.3亿元。年报显示,太平人寿2012年年末注册资本金为62.3亿元,增资幅度高达62%。同时,中国太平还向太平财险和太平养老增资。其中中国太平向太平财险增资10亿元,此次增资完成之后,太平财险的注册资本变为40.7亿元。中国太平向太平养老增资3亿元,此次增资完成之后,太平养老的注册资本变为20亿元。

2011年,国寿集团及中国人寿分别出资24亿元、16亿元,使国寿财险注册资本提高到80亿元,增资后国寿集团和中国人寿持股比例不变。

  2008年,国寿集团与中国人寿共同向国寿财险增资,使其资本金达到40亿元。增资完成后,二者对国寿财险的持股比例维持60%和40%不变。

  12月17日,中国人寿发布公告称,中国人寿将与国寿集团共同向国寿财险增资,此次增资完成后国寿财险的注册资本将达到150亿元。

2014年7月,国寿财险再获增资,国寿集团出资42亿元,中国人寿出资28亿元,累计增资70亿元。至此,国寿财险注册资本由80亿元提升至150亿元。当时业内人士分析称,此举主要是为了提升偿付能力水平。

  2011年,国寿集团及中国人寿分别出资24亿元、16亿元,使国寿财险注册资本提高到80亿元,增资后国寿集团和中国人寿持股比例不变。

  中国人寿公告称,目前国寿财险的注册资本为80亿元,其中中国人寿出资32亿元,持股比例为40%,中国人寿集团出资48亿元,持股比例为60%。此次中国人寿和中国人寿集团计划向国寿财险增资70亿元,其中中国人寿出资28亿,中国人寿集团公司出资42亿元,增资完成后,国寿财险的注册资本将达到150亿元,仅次于平安财险的170亿元,注册资本金额排名财险业第二。

时隔4年,2018年国寿财险两大股东将以未分配利润转增资本的方式再度增资。此次增资目前处于哪个阶段?

  2014年7月,国寿财险再获增资,国寿集团出资42亿元,中国人寿出资28亿元,累计增资70亿元。至此,国寿财险注册资本由80亿元提升至150亿元。当时业内人士分析称,此举主要是为了提升偿付能力水平。

  其实,国寿财险选择年末增资并不是第一次了。2010年12月21日,中国人寿就发布公告称,拟与国寿集团一起,向国寿财险增资40亿元,使后者的注册资本金增至80亿元,两股东持股比例保持不变。

《国际金融报》记者从相关渠道了解到,目前增资计划正在履行监管审批程序,已上报中国银保监会,还没有得到批复。

  时隔4年,2018年国寿财险两大股东将以未分配利润转增资本的方式再度增资。此次增资目前处于哪个阶段?

  此外,还有多家险企也在年末增资。

经营状况如何

  《国际金融报》记者从相关渠道了解到,目前增资计划正在履行监管审批程序,已上报中国银保监会,还没有得到批复。

  12月月初,阳光人寿注册资本金由年初的73.37亿元增至91.7125亿元,增加注册资本金18.3425亿元;华泰保险集团注册资本金由23.575亿元增至40.22亿元,增加16.645亿元;利宝保险注册资本金从10.0866亿元变更为10.7亿元,股东增资7147.7万元;丘博保险注册资本金从2.969亿元变更为3.399亿元,股东增资4300万元;华泰资产管理有限公司将注册资本金由3.003亿元增加近一倍至6.003亿元。

根据年度信息披露报告,截至2017年12月31日,国寿财险经审计总资产802.89亿元,净资产204.50亿元,实现营业收入611.44亿元。此外,2017年国寿财险实现净利润8.08亿元,较2016年同期下降了近三成。

  经营状况如何

  国华人寿也宣布启动4亿元增资方案。其大股东天茂集团公告称,最终确定将以1.25元/股的价格认购国华人寿新发行的497.25万股。据悉,国华人寿此次以1.25元的价格发行3.2亿股,其中向现有股东发行5100万股,股东按持股比例进行认购;同时引入新的股东,即向新理益集团发行2.69亿股。

偿付能力方面,截至2017年末,国寿财险的核心偿付能力充足率及综合偿付能力充足率均为215%,均低于2016年同期水平。其中,综合偿付能力充足率较2016年末下降33个百分点。最新数据显示,今年第一季度该公司偿付能力充足率进一步下滑,降至205.85%。

  根据年度信息披露报告,截至2017年12月31日,国寿财险经审计总资产802.89亿元,净资产204.50亿元,实现营业收入611.44亿元。此外,2017年国寿财险实现净利润8.08亿元,较2016年同期下降了近三成。

  11月份,有3家保险公司公布增资方案,分别是安盛保险、前海人寿与工银安盛人寿。安盛保险注册资本金从2.8 亿元变更为20.4亿元,增加17.6亿元,增幅超6倍;前海人寿增资10亿元至20亿元;工银安盛注册资本金从37.05亿元变更为57.05亿元,增资20亿元。

对于偿付能力下降,国寿财险给出的原因是:“最低资本随着保费规模扩大呈上升趋势。”

  偿付能力方面,截至2017年末,国寿财险的核心偿付能力充足率及综合偿付能力充足率均为215%,均低于2016年同期水平。其中,综合偿付能力充足率较2016年末下降33个百分点。最新数据显示,今年第一季度该公司偿付能力充足率进一步下滑,降至205.85%。

  另外,有媒体报道,合众人寿拟在明年1月份完成增资,具体增资额度与方案还没有敲定。

计算公式:综合偿付能力充足率=实际资本/最低资本

  对于偿付能力下降,国寿财险给出的原因是:“最低资本随着保费规模扩大呈上升趋势。”

  激进业务效应

根据《国际金融报》记者梳理,2016年国寿财险实现的保险业务收入为597.83亿元,2017年为662.51亿元。期间,国寿财险最低资本也有所提升,2016年国寿财险最低资本为80.92亿元,2017年为94.01亿元。

  计算公式:综合偿付能力充足率=实际资本/最低资本

  据记者统计,在年末增资的保险公司中,包括工银安盛、前海人寿、国华人寿、太平人寿等保险公司今年以来都曾高调销售高收益产品,产品风格较为激进。

《国际金融报》记者查阅历史资料时注意到,在《偿二代》实施前的2011年,国寿财险偿债能力充足率曾由2010年的214%上升至238%,主要原因是公司完成40亿元增资,使实际资本增加。

  根据《国际金融报》记者梳理,2016年国寿财险实现的保险业务收入为597.83亿元,2017年为662.51亿元。期间,国寿财险最低资本也有所提升,2016年国寿财险最低资本为80.92亿元,2017年为94.01亿元。

  以国华人寿为例。近两年频频刷新网销纪录的国华人寿因偿付能力低于150%而被监管层禁止开设新的分支机构,今年以来,国华人寿网销业务、银保业务疾速扩张更加剧了对资本金的消耗。而去年国华人寿同样因偿付能力下降至103%而一次性“补血”10亿元。

无独有偶,2014年国寿财险偿债能力充足率也出现大幅提高,由2013年末的168%增至238%,上升70个百分点,同样得益于当年7月份总额70亿元的增资。

  《国际金融报》记者查阅历史资料时注意到,在《偿二代》实施前的2011年,国寿财险偿债能力充足率曾由2010年的214%上升至238%,主要原因是公司完成40亿元增资,使实际资本增加。

  同样,主打高收益理财产品的前海人寿前10个月保费就猛增至115亿元。根据前海人寿11月1日的公告,其前海海利年年两全保险(万能型)、前海附加财富宝年金保险(万能型、前海聚富一号终身寿险(万能型)前海聚富二号终身寿险(万能型)等多款主打产品10月份的结算年利率都在5%以上。

  无独有偶,2014年国寿财险偿债能力充足率也出现大幅提高,由2013年末的168%增至238%,上升70个百分点,同样得益于当年7月份总额70亿元的增资。

  此外,太平人寿2012年年末的偿付能力充足率较2011年同期下降10个百分点至167%,而太平财险偿付能力充足率为164%。由于今年业务的高速发展,偿付能力充足率出现明显下降,但尚在150%之上,此次增资不足为奇。

  (国际金融报见习记者 马玉)

  合众人寿已经是今年第二次因偿付能力问题被下发监管函。该公司去年第四季末偿付能力充足率为132.02%,今年3月份被保监会下发监管函。然而,该公司补充资本金后不足4个月,偿付能力就再次亮红灯。合众人寿内部人士曾表示,偿付能力下降是因为业务发展比较快,今年趸交型产品比较多,目前已经有了增资计划,大概会在明年1月左右完成。

责任编辑:谢海平

  另外,2012年年报显示,上述10家保险公司中人保寿险偿付能力充足率130%、利宝保险132%、合众人寿123%,太平人寿167%。按照《保险公司偿付能力监管规定》新规,偿付能力充足率在100%到150%之间的保险公司为关注类公司,保监会将要求其提交和实施预防偿付能力不足的计划。

  业内人士分析称,受保险公司业务扩张影响,险企借助增资来提升偿付能力水平,预计年末险企增资潮还将持续。对于偿付能力不足的保险公司,保险监管部门还可采取的措施有责令增加资本金或者限制向股东分红,限制董事、高级管理人员的薪酬水平和在职消费水平,限制商业性广告和责令停止开展新业务等措施。

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